Fondee snižuje poplatek za DIP na 0,3 % ročně

Direct Fondee zlevňuje investování na důchod. Poplatek za správu penzijního investičního účtu (DIP) klesá z dosavadních 0,5 % na 0,3 % ročně. Jde o snížení, které se týká všech klientů automaticky, bez nutnosti cokoliv nastavovat nebo potvrzovat.

Nižší poplatek za DIP bude Fondee svým klientům počítat už od 1. 9. 2026. Ve výpisu jej lidé uvidí od začátku října a pak každý další měsíc. Začátkem října dorazí výpis právě za září.

Formálně naběhne nová sazba do ceníku až k 15. 10. 2026 – to je jediná změna, ke které nyní v ceníku dochází. Stávající i nový ceník je k dispozici na webu Fondee. Pokud by s úpravou někdo z klientů nesouhlasil, může do 30 dnů od jejího oznámení smlouvu vypovědět.

Proč asi tahle změna?

Fondee tímto krokem pravděpodobně reaguje hlavně na konkurenci. Portu totiž svůj poplatek za DIP snížilo na stejnou hodnotu 0,3 % už od září 2026, a to z předchozích 0,5 %. Fondee tak srovnává svou sazbu s hlavním konkurentem na trhu.

Roli ale zřejmě hraje i chystaná legislativní změna: stát připravuje úpravu podmínek doplňkového penzijního spoření, která by měla snížit maximální povolený poplatek u tzv. nového penzijka na 0,5 % ročně.

Sazba 0,3 %, se kterou nyní přichází Fondee i Portu, je tak zhruba o 40 % níž, než kolik by si podle připravované úpravy směly účtovat penzijní společnosti u konkurenčního produktu. Snížení poplatku u DIP tak lze číst i jako snahu obou platforem udržet si před penzijními společnostmi jasnou cenovou výhodu, s níž by dokázaly klienty přesvědčit, aby své penzijní úspory nedrželi jen v penzijku, ale založili si také DIP.

Připomeňme DIP a penzijko

DIP (Dlouhodobý investiční produkt) je státem podporovaný nástroj spoření na důchod s možností daňového odpočtu a příspěvků od zaměstnavatele. Aby šlo daňové výhody uplatnit, musí investice trvat alespoň 10 let a peníze lze bez sankce vybrat nejdříve v 60 letech věku. Penzijní spoření funguje na podobném základu, ale navíc s příspěvkem státu k úložce až 1 700 Kč za měsíc (příspěvek 340 nebo nově až 680 Kč – podle věku střadatele).

Pro ty, kdo Fondee neznají: Co je Fondee?

Fondee je česká investiční platforma zaměřená na pasivní investování do ETF fondů – akciových i dluhopisových, klasických i ESG (udržitelných). Službu spustili v roce 2020 manželé Eva a Jan Hlavsovi, později se do firmy zapojila i J&T banka. Fondee je regulovaným obchodníkem s cennými papíry s licencí ČNB a je členem Garančního fondu obchodníků s cennými papíry, který investice klientů chrání až do výše 90 % objemu (max. cca 20 000 EUR).

Koncem roku 2024 koupila 100% podíl ve Fondee skupina Direct (pod niž patří i Direct pojišťovna, Direct auto nebo Fidoo), pod novým názvem Direct Fondee a.s. Na konci února 2026 platformu opustili oba zakladatelé, vedení nyní drží Laureen Höllge, CEO od září 2025. K březnu 2026 mělo Fondee přes 23 000 klientů a ve správě více než 2,3 miliardy korun.

Možnosti investování u Fondee

Investovat u Fondee lze už od 1 000 Kč počátečního vkladu, další vklady pak v libovolné výši. Klient si nevybírá konkrétní ETF sám – na základě investičního dotazníku mu Fondee přiřadí jednu ze sedmi úrovní rizika a klient může investovat do portfolia pro tuto úroveň, nebo pro nižší. To vše buď v klasické, nebo ESG (udržitelné) variantě.

Vedle běžných investičních účtů Fondee nabízí i:

• dlouhodobý investiční produkt (DIP) – daňově zvýhodněnou investici na důchod, s vlastní sníženou sazbou 0,605 %,
• dětské účty pro nezletilé se zvýhodněnou sazbou 0,242 %,
• studentské účty (18–26 let) po doložení statusu studenta, se sazbou 0,605 %.

Celý proces založení účtu i pozdější správa investic probíhá online, přes web nebo mobilní aplikaci, včetně identifikace na dálku a nastavení pravidelných plateb prostřednictvím QR kódu.